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金银杏理财产品运营报告 (2019年1月)

来源:发布时间:2019年02月02日

金银杏理财产品运营报告

(2019年1月)

一、理财募集情况

截止2019年01月末,募集理财资金余额170920.9万元,均为非保本理财。理财总资产218661.45万元,总负债46540.87万元,净资产172120.58万元。具体募集情况如下:

当期发行发生额

当前到期发生额

期末余额

余额占比

按目标客户划分

零售

349,727,000.00

281,758,000.00

1,159,209,000.00

67.82%

同业

0.00

0.00

550,000,000.00

32.18%

按收益特征划分

保本浮动

0.00

0.00

0.00

0.00%

非保本

349,727,000.00

281,758,000.00

1,709,209,000.00

100.00%

汇总

 349,727,000.00

 281,758,000.00

 1,709,209,000.00

二、    资产配置情况

在资产配置分布方面,投向以债券投资为主,各类资产占比如下:

序号

资产类别

资产余额

占比

1

银行存款

197,684.17

0.01%

2

清算备付金

201,256.08

0.01%

3

债券投资

2,138,739,647.72

97.81%

4

应收利息

47,475,884.69

2.17%

合计

2,186,614,472.66

100.00%

三、    10大资产投资明细

序号

发债主体名称

持有金额(元)

占比

授信额度

1

上海复星高科技(集团)有限公司

174,686,540.00

8.17%

2亿

2

上海永达投资控股集团有限公司

136,930,000.00

6.40%

1.5亿

3

中国冶金科工股份有限公司

130,680,000.00

6.11%

2亿

4

山东高速集团有限公司

100,750,000.00

4.71%

2亿

5

红豆集团有限公司

85,466,700.00

4.00%

1亿

6

正大(中国)投资有限公司

84,375,000.00

3.95%

1亿

7

浙江万里扬股份有限公司

75,100,236.80

3.51%

1亿

8

迪安诊断技术集团股份有限公司

63,628,224.00

2.98%

1亿

9

江苏扬州农村商业银行股份有限公司

58,800,000.00

2.75%

2亿

10

靖江市滨江新城投资开发有限公司

49,750,000.00

2.33%

1亿

债券投资共213873.96万元,杠杆率1.27,组合久期2.06年,组合平均剩余期限1.63年,组合收益率6.85%。

以下为各信用等级占比:

序号

评级情况

占比

1

AAA

40.35%

2

AA+

15.40%

3

AA级及以下

44.25%

合计

100%

备注:AA-级为16扬州农商二级、16景德镇农商二级

四、资产风险分析

目前理财资产部分,债券市场总额21.39亿元,整体信用风险较低,主要体现在:

1、持仓债券中,评级AA+以上占比55.75%,评级AA占比39.14%,评级AA-占比5.11%,可质押券比率41.28%,总体信用风险水平较低,流动性风险可控。

2、当月未发现持仓债券的发行主体有评级下调或展望负面的情况发生。

备注:定期跟踪:季报、年报、跟踪评级报告(渠道:wind、中债网)。不定期跟踪:每日发行人重大新闻、重大事件等等情况跟踪(渠道:每日新闻、卖方信息推送、实地调研等)。

五、理财整体运营情况

  截止2019年1月底,理财总资产218661.45万元,总负债46540.87万元,净资产172120.58万元,杠杆率1.27,债券组合久期2.06年,债券组合平均剩余期限1.63年,债券组合收益率6.85%。本年已入账收益22.38万元。总资产中,债券213873.96万元,账户可分配利润1199.67万元,债券浮盈6882.33万元;其他(银行存款、应收利息、清算备付金)4787.49万元,收益忽略不计。

                                           

                              江苏泰兴农村商业银行股份有限公司

                                              2019年02月02